Depotfazit 2020

Das Jahr 2020 geht zu Ende – ein Jahr, auf das wir aus vielen Gründen hätten verzichten können. Doch hat es auch einige gute Seiten gehabt:
Wir alle haben unseren ersten Börsencrash mitgemacht und einige (mich selbst eingeschlossen) konnten viel Erfahrung und ordentlich Rendite einfahren! Deswegen möchte ich euch jetzt mein Depotfazit 2020 vorstellen. Mir ist bewusst, dass das Jahr noch ein paar (Börsen-)Tage hat, allerdings werde ich (es sei denn es crasht nochmal ordentlich) keine Transaktionen mehr tätigen.

Meine aktuelle Depotaufstellung 28.12.2020

Wie du sehen kannst habe ich mein Depot zum Ende des Jahres noch ein wenig umgeschichtet. Die Größen der Positionen haben sich noch etwas verändert. Dazu gleich allerdings mehr.
Das wichtigste was man doch nun wissen will ist – wie ist mein Depot im Jahr 2020 gelaufen? Wie viel Rendite konnte ich nun wirklich erwirtschaften? Hierzu noch ein kleiner Screenshot aus PortfolioPerformance:

Performance der letzten 365 Tage

In den Screenshot sieht man das TTWROR (True time weighted Return). Das ist die in meinen Augen sinnvollste Kennziffer um die Depotperformance zu berechnen. Da ich zwei Depots habe, muss ich hier auch beide auflisten. Das Traderepublic Depot war hierbei immer mein kleines Zocker-Depot, in dem ich mit einem Teil des Geldes auf größere Risiken eingegangen bin und etwas spekuliert habe. Im Comdirect Depot habe ich Aktien für eine langfristige Haltedauer analysiert und auf Basis dessen gekauft. Das hat in diesem Fall zu einer Rendite von fast 40% geführt. Damit habe ich sowohl den MSCI World als auch NASDAQ100 geschlagen. Ich muss dazu sagen, dass ich vor dem Crash einiges an Cash angesammelt hatte (50%), da mir die Märkte vorher gefühlt zu heiß waren. So konnte ich den Crash als wunderbare Gelegenheit nutzen um zu investieren. Außerdem habe ich immer wieder häppchenweise nachinvenstiert, wenn ich Positionen aufgrund der möglichen zukünftigen Entwicklung vergrößern wollte.

Depotperformance im Diagramm

Der Tiefpunkt lag in beiden Depots gleichauf bei ungefähr 20%. Während das Comdirect Depot (grün) in Q3 bereits ordentlich zugelegt hat, lief das Traderepublic Depot eine Weile seitwärts, da ich mich dabei auch etwas verzockt habe. In Q4 bin ich dort auch etwas ruhiger geworden, weshalb die beiden Depots da ähnlich gelaufen sind. Langfristig möchte ich nun auch in meinem TR Depot weniger Zocken und die Werte mehr mit Bedacht und Analysen auswählen. Die Strategie wird sein, kleinere Käufe im TR Depot, größere Käufe im Comdirect Depot zu realisieren.

Was hat sich nun seit dem letzten Update noch in meinem Depot verändert?
Realty Income ist nun wieder stärker gewichtet als Brookfield Renewable Partners. Das ist auch gut so. Ich sehe Realty bei mir als Basis-Investment, welches mir durch die monatliche Dividende bereits eins schönes passives Einkommen beschert. Natürlich ist dieses jetzt noch gering, wenn ich allerdings Dividendensteigerungen die nächsten 20 Jahre berücksichtige, könnte später gut etwas dabei zusammen kommen.
Außerdem habe ich eine weitere in meinen Augen Basis-Aktie nachgekauft: Unilever. Diese war bisher bei mir nur ein sehr kleiner Teil meines Depots. Trotz des Brexit bin ich zu dem Entschluss gekommen, dass das Unternehmen für mich weiterhin kaufenswert ist. Der Preis ist in meinen Augen aktuell absolut fair und passt in mein Dividenden-Konzept. Ich gehe außerdem davon aus, dass Unilever langfristig noch vom Wachstum in Schwellenländen profitieren wird und mir so steigende Renditen bescheren wird.

Was sind denn meine Tops und Flops im Jahr 2020?
Meine Top 3 Aktien 2020 sind:

Cloudflare +125%
Cloudflare ist ein recht junges Unternehmen welches unter anderem Content Delivery Netzwerke anbietet. Es bringt also den Inhalt von Webseiten schneller zum Kunden, indem es über eigene Netzwerke geleitet wird bzw. auch an gewissen Standorten häufig abgerufene Teile vorgehalten, also gecached werden. Außerdem bietet man eigene Sicherheitslösungen an. Cloudflare hat in meinen Augen noch ein wahnsinniges Potenzial sich größere Marktanteile zu erobern. Ich habe die Aktie weiterhin in meinem Depot.

Facebook +91%
Was Facebook ist muss ich vermutlich hier niemandem erklären. Geld wird hauptsächlich mit Werbung verdient. Wir als Facebook User sind also nicht der Kunde, sondern das Produkt. Wir, unsere Zeit und Aufmerksamkeit wird an die Kunden von Facebook verkauft. Das jedoch nicht einfach so, sondern mit sehr intelligenten Strategien uns genau die Werbung zu zeigen, die zu uns passt. Auch Instagram und Whatsapp gehören zu Facebook, womit man einen riesigen Burggraben hat. Ich konnte hier durch kluges Handeln 91% Rendite rausholen, die ich größtenteils auch schon realisiert habe. Ich besitze nur noch kleine Anteile an Facebook – den Großteil habe ich verkauft.

Apple +80%
Apple und deren Produkte kennt auch fast jeder – hierzu muss ich nicht viel schreiben. Apple konnte mir 80% Rendite in seinem langen Bullenlauf bescheren. Ich habe dann Apple kurz vor dem Split verkauft, da mir der ganze Hype etwas zu groß wurde. Nachdem der Split eine Weile her war, habe ich mich auch hier mit kleinen Anteilen wieder eingekauft, um langfristig zu profitieren. Wichtig war mir allerdings, dass die Gewinne realisiert waren, da die Aktie doch sehr gehyped war.

Meine Flop Aktien 2020:
Hierbei muss ich sogar die Nachkommastellen angeben, da diese sehr eng beieinander liegen.

Datagroup -13,4%
Datagroup ist ein IT-Dienstleister aus Deutschland. Grundsätzlich halte ich das Investment weiterhin für sinnvoll und rechne mit einem langfristigen Wachstum. Hier kann ich von dem Trend zu mehr IT in den Unternehmen (Mittelstand) profitieren. Leider wurde die Aktie im Tech-Hype auch sehr gehyped und war sehr stark bewertet, als ich mich eingekauft habe. Trotzdem ist das für mich kein Grund zu verkaufen – ich bleibe hier einfach investiert, da ich mit langfristigem Wachstum rechne.

11 Bit Studios -13,37%
11Bit ist ein Spieleentwickler aus Polen. Dies ist eine reine Spekulation, da ich hier auf mindestens eine Verdopplung meines Investments hoffe, wenn neue Spiele veröffentlich werden. Es ist ein Small-Cap und ist leider zuletzt sehr gefallen. Ich lasse die Spekulation noch laufen und warte ab was passiert. Ich muss es im Auge behalten.

Alibaba -12,7%
Leider gehört auch das Chinesische Unternehmen Alibaba zu meinen Flops im Jahr 2020. Ich konnte zwar durch die Kursstürze meinen Einkaufskurs senken, bin aber trotzdem aktuell im Verlust. Hier bleibe ich jedoch investiert, da ich es langfristig für ein gutes Unternehmen halte. Trotz der Risiken durch die chinesische Regierung und die dortigen Gesetze möchte ich diese Holding, die aus vielen Sektoren besteht, halten. Ich möchte langfristig vom Aufstieg der chinesischen Wirtschaft profitieren – Alibaba ist in meinen Augen ein Teil davon.

Wie immer ist das ganze keine Anlageberatung, sondern nur die Auflistung meiner Entscheidungen und Meinung.
Wenn du wissen möchtest, wie es in 2021 weiter geht, kannst du morgen meinen Ausblick für 2021 hier lesen.